1. ЦЕЛИ И ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
1.1. Цели политики
Настоящая Политика «Знай своего клиента» (далее — «KYC-Политика») определяет процедуры идентификации и верификации пользователей Платформы Play Fortuna (далее — «Платформа») с целью:
- соблюдения требований законодательства по ПОД/ФТ;
- предотвращения мошенничества и злоупотреблений;
- защиты Пользователей и Оператора;
- обеспечения честной и ответственной игры.
1.2. Область применения
KYC-Политика применяется ко всем Пользователям Платформы, а также ко всем финансовым операциям, игровым действиям и запросам на вывод средств.
2. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ ОСНОВА
KYC-процедуры реализуются в соответствии с:
- Директивами ЕС по ПОД/ФТ (AMLD4, AMLD5, AMLD6);
- рекомендациями FATF;
- применимым национальным законодательством юрисдикции регистрации Оператора;
- внутренними политиками AML/CFT и Ответственной игры.
3. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ KYC
Оператор применяет следующие принципы:
- риск-ориентированный подход;
- пропорциональность и минимизация данных;
- конфиденциальность и безопасность информации;
- непрерывный мониторинг деловых отношений.
4. УРОВНИ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Уровень 1 — Базовая верификация
Применяется при регистрации и включает:
- подтверждение адреса электронной почты и/или номера телефона;
- предоставление базовых персональных данных;
- проверку возраста.
Оператор вправе ограничить функционал Аккаунта до завершения следующих уровней верификации.
4.2. Уровень 2 — Расширенная верификация
Проводится при первом запросе на вывод средств либо при достижении установленных лимитов и включает:
- проверку удостоверения личности;
- сопоставление данных Аккаунта с документами;
- проверку страны проживания и гражданства.
4.3. Уровень 3 — Полная верификация
Применяется в случаях повышенного риска и может включать:
- подтверждение адреса проживания;
- проверку источника средств;
- проверку источника благосостояния;
- дополнительную оценку транзакционной активности.
5. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
В рамках KYC-процедур Оператор вправе запросить следующие документы:
5.1. Удостоверение личности
- паспорт;
- национальное удостоверение личности;
- водительское удостоверение (при допустимости).
5.2. Подтверждение адреса
- счета за коммунальные услуги;
- банковские выписки;
- официальные письма государственных органов.
Документ должен быть выдан не ранее установленного срока (как правило, 3–6 месяцев).
5.3. Подтверждение источника средств
- справки о доходах;
- трудовые договоры;
- банковские документы;
- иные подтверждающие документы.
5.4. Подтверждение источника благосостояния
Запрашивается в рамках усиленной проверки и может включать сведения о долгосрочных доходах, инвестициях или наследстве.
6. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Автоматизированная проверка
Используются технические средства для первичной проверки подлинности документов и данных.
6.2. Ручная проверка
Документы анализируются уполномоченными сотрудниками Оператора.
6.3. Видео-верификация
Оператор вправе запросить видео-идентификацию для дополнительного подтверждения личности.
6.4. Биометрическая аутентификация
Может применяться в соответствии с законодательством и при наличии согласия Пользователя.
7. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Обязательные триггеры
Верификация проводится:
- при регистрации (базовый уровень);
- при первом выводе средств;
- при достижении кумулятивных лимитов депозитов или выигрышей;
- при выявлении нетипичной активности.
7.2. Периодическая ре-верификация
Оператор вправе инициировать повторную проверку для актуализации данных Пользователя.
8. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
8.1. Основания для отказа
Верификация может быть отклонена в случае:
- предоставления недостоверных данных;
- отказа предоставить запрашиваемые документы;
- выявления признаков мошенничества или нарушений AML-политик.
8.2. Последствия
В случае отказа Оператор вправе:
- ограничить функционал Аккаунта;
- приостановить финансовые операции;
- закрыть Аккаунт в соответствии с Пользовательским соглашением.
8.3. Процедура апелляции
Пользователь вправе обратиться в службу поддержки для повторного рассмотрения решения при предоставлении дополнительных данных.
9. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
Персональные данные и документы, полученные в рамках KYC, обрабатываются и хранятся в соответствии с Политикой конфиденциальности и требованиями законодательства о защите данных. Срок хранения составляет не менее 5 (пяти) лет после прекращения деловых отношений.
10. ИЗМЕНЕНИЯ ПОЛИТИКИ
Оператор вправе вносить изменения в настоящую KYC-Политику. Актуальная версия подлежит публикации на Платформе и вступает в силу с момента размещения.
11. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящая KYC-Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения и обязательна для соблюдения всеми Пользователями Платформы.
